2.突出私人银行投资的公益性
私人银行的投资出现了两头凉、中间热的局面。高风险高收益和低风险低收益的投资渠道萎缩，中等收益的投资需求在增加。在这种情况下，私人银行的投资应当以资产管理类、信托类投资为主，并设立超额收益公益基金，将不可预见的超额收益征收公益基金用于向贫困地区捐助，改变私人银行的服务目的。
3.突出境外资金境内投资业务
虽然私人银行的传统服务是针对国内资金的海外投资需求的，逆向操作来帮助境外资金进行境内投资也是一个不错的选择。如同结构化产品的境外投资需要外资帮忙操作一样，可通过大量帮助境外资本进人境内投资来创造私人银行的业务收人来源。
4.资金融通功能的提高
通过私人银行平台，扩大中小企业融资渠道。事实上，私募股权基金的功能，是完全可以通过私人银行服务来解决的。既然私人银行的大部分投资服务是中介性质的，那么就要将投资、融资的平台打造完善，包括短期的典当或抵押业务，也应当纳人私人银行的投融资平台。
5.服务从奢侈向私密转变
境外私人银行提供的服务，已经从奢侈向私密转变。比如，旅游管家、购物顾问、健身私教，等等；高端的包括私人飞机等。将私密性从个人向家庭内延伸，服务才会真正做到家族管家的地步。